将墨西哥卡特尔定为恐怖组织给银行带来风险

美国总统川普在1月20日就职日当天签署行政命令，将墨西哥的贩毒集团卡特尔等组织定性为“外国恐怖组织”和“特别认定全球恐怖分子”。

2月16日加拿大银行历史学家和监管合规顾问John Turley-Ewart在《环球邮报》特约专栏撰文《将墨西哥卡特尔指定为恐怖组织真的是个好主意吗？》（Is it really a good idea to designate Mexican cartels as terrorists?），从银行专业的角度分析川普此举给加拿大银行带来的风险。以下是文章全文：

实施监管改革时，意外后果是一种风险。美国决定将墨西哥贩毒集团指定为外国恐怖组织 (FTO)，渥太华也决定采取同样的措施以安抚美国总统唐纳德·特朗普，这给加拿大金融机构和我们在墨西哥开展业务的公司带来了新的法律风险，美国军方估计，墨西哥三分之一的土地处于卡特尔的控制之下。

最近为反洗钱专业人士制作的一份报告详细说明了这个问题：FTO 指定“要求金融机构……确定他们持有的任何资金或他们促成的交易（即使是间接或无意的）是否可能使指定方受益。如果银行未能发现对 FTO 的物质支持，则可能……面临刑事责任。”

确定哪些企业或个人有资格成为指定墨西哥卡特尔的代理人，这本来是情报和警察组织的工作。如果任由加拿大银行处理，在许多情况下，这将导致银行业务被关闭——关闭公司和个人的账户，因为他们可能会使银行在美国或国内受到刑事起诉。

加拿大必须积极管理将墨西哥卡特尔指定为外国资产交易组织的规则及其代理人的身份识别。

使用最初为意识形态驱动的恐怖组织设计的监管框架来针对墨西哥卡特尔，可能会将墨西哥推入与阿富汗、也门、巴基斯坦、索马里和卡塔尔相同的高风险商业管辖区类别。

当第一届特朗普政府于 2021 年 1 月将也门胡塞武装指定为外国资产交易组织时，全球银行纷纷退出。

据美国外国资产控制办公室前首席法律顾问杰森·普林斯 (Jason Prince) 称，“银行将也门的任何和所有活动都视为可能为外国资产交易组织提供物质支持，并且……根本没有从事任何银行活动或处理任何交易。”

然而，卡特尔是以盈利为导向的，而不是胡塞武装等意识形态驱动的组织。他们的目标不是摧毁西方民主，而是最大化利润，然后将利润隐藏在全球合法的金融和商业领域。

他们是敲诈勒索者，他们利用致命暴力的威胁从墨西哥卡特尔控制地区的大大小小的企业中榨取现金，这与贿赂不同，贿赂是企业向腐败的政府官员行贿以赢得合同，几年前的 SNC-Lavalin 腐败案让加拿大人对这种做法很熟悉。

加拿大和墨西哥每年的贸易额约为 500 亿美元。我们许多最大的公司在墨西哥都有积极利益，资产价值从数百万到数十亿美元不等，比如加拿大丰业银行 BNS-T、麦格纳国际公司 MG-T、Goldcorp Inc. GG、TC Energy Corp. TRP-T 和庞巴迪公司 BBD-B-T。

现实情况是，墨西哥的合法公司有时会向卡特尔支付保护费，以保证员工安全并保证公司业务正常运营。根据美国和加拿大将卡特尔指定为 FTO 的新规则，此类支付很可能被视为恐怖主义融资活动。

有先例可循。 2022 年，法国建筑材料制造商拉法基公司 (Lafarge SA) 因向美国指定的 FTO ISIS 和叙利亚的努斯拉阵线支付保护费而承认犯有“恐怖主义罪行”，并向美国司法部支付了近 8 亿美元的罚款和没收款项，而拉法基的子公司在叙利亚设有一家水泥厂。

还有香蕉公司 Chiquita Brands International，该公司于 2007 年承认向美国指定的 FTO 哥伦比亚准军事组织付款。Chiquita 被罚款 2500 万美元。

好消息是，美国银行和企业与加拿大公司处于同样的境地，面临着类似的风险。加拿大总理贾斯汀·特鲁多于 2 月 3 日宣布成立加拿大-美国联合打击有组织犯罪部队，该部队应解决将卡特尔指定为 FTO 的意外后果。

该工作组的任务必须包括确定将被指定为 FTO 的卡特尔以及这些组织的相关代理人和商业利益。这项工作可以通过特鲁多总理承诺的 2 亿美元有组织犯罪情报指令来支持。

结果将是加拿大、墨西哥和美国之间建立一个共同的数据库，让加拿大银行和公司清楚地遵守规则——所有在指定卡特尔名单上的卡特尔、他们确定的同伙以及必须排除在合法经济之外的卡特尔企业。

解决墨西哥卡特尔祸害是一个值得称赞的目标。它的成功将不仅仅取决于它帮助赢得的美国关税的短暂缓刑。它将取决于加拿大银行和企业在未来几年继续有效促进我们与墨西哥的贸易关系的能力。