两份与中国有关的加拿大金融犯罪报告

《环球邮报》记者Rita Trichur6月10日报道《加拿大在加强对华关系方面似乎视而不见》，指“中加贸易与国家安全问题日益交织”，中加“双边执法工作组在北京举行会议，讨论加强警务合作，共同打击跨国犯罪”。

加拿大金融交易和报告分析中心（FinTRAC）的两份机密情报报告此前曾警告联邦政府，与中国相关的金融犯罪风险，包括通过贸易进行的犯罪。

《加拿大跨境洗钱和威胁融资风险》（Canada’s Cross-Border Money Laundering and Threat Financing Risks）的机密报告于2025年8月编写。报告部分内容指出，“职业洗钱者利用国际贸易交易在不同司法管辖区和货币之间洗钱和转移犯罪所得。”

“黑市比索兑换”仍然是毒品贩运者常用的工具。非法毒品交易只是加拿大和中国执法官员本周在北京会晤时预计将讨论的问题之一。FinTRAC指出，毒品贩运是加拿大最大的洗钱威胁，非法资金最终会流入房地产市场。

第二份情报报告题为《安全威胁：与中国相关的地下银行洗钱活动》（Threats to Security: China-linked Professional Money Laundering via Underground Banking），日期为2025年7月。报告指出，中国的货币管制限制个人每年汇出相当于5万美元的资金，这刺激了对地下银行的需求。“与中国有关联的洗钱机构正在挤压墨西哥和哥伦比亚的竞争对手，并通过向交易双方收取费用，将价格压低一半以上。”报告称，这反过来又使跨国犯罪集团能够攫取更多利益。

全文如下：

5月下旬，中国外交部长王毅访问加拿大时，他和加拿大外长阿妮塔·阿南德不仅讨论了扩大双边经贸和投资，还积极推动恢复“国家安全与法治对话”，以解决各种关切。

本周，一个双边执法工作组在北京举行会议，讨论加强警务合作，共同打击跨国犯罪。此次会晤是在加拿大皇家骑警与北京公安部签署谅解备忘录之后进行的。该备忘录于今年1月签署，但具体条款仍未公开。

如果你对中国如何迅速从加拿大最大的安全威胁转变为其值得信赖的信息共享盟友感到困惑，你并不孤单。

现在请思考以下情况：加拿大金融交易和报告分析中心（FinTRAC）的两份机密情报报告此前曾警告联邦政府，与中国相关的金融犯罪风险，包括通过贸易进行的犯罪。

FinTRAC是加拿大的反洗钱监管机构，在总理卡尼1月份访华的几个月前就准备了这些战略情报背景资料。

渥太华的研究员肯·鲁宾（Ken Rubin）根据《信息获取法》提出申请，获得了这些文件经过大量删减的版本，并将其分享给了《环球邮报》。这些侥幸逃过政府审查的细节不禁让人质疑，加拿大是否忽视了自身的情报。

其中一份题为《加拿大跨境洗钱和威胁融资风险》的机密报告于2025年8月编写。报告部分内容指出，“职业洗钱者利用国际贸易交易在不同司法管辖区和货币之间洗钱和转移犯罪所得。”

尽管加拿大金融交易和分析中心（FinTRAC）并未提供针对加拿大的具体估算数据，但基于贸易的洗钱活动是一个全球性问题，据估计每年涉及金额高达1万亿美元。它污染了供应链，损害了国际贸易的诚信，因为洗白后的犯罪所得会重新流入各国经济。

FinTRAC的报告指出：“这些洗钱活动可能涉及伪造海关、航运和贸易融资文件，虚报货物的质量或类型，并在不同司法管辖区之间转移价值。”

中国是加拿大仅次于美国的第二大贸易伙伴，预计2024年双边货物和服务贸易总额将达到1309亿美元。

FinTRAC的分析基于2023-2024年度超过4000万份电子资金转账报告（EFTR）以及来自国内外合作伙伴的其他披露信息。

对于任何金额超过10,000美元的国际电子资金转账，无论单笔交易还是多笔交易，只要在24小时内完成，都必须向监管机构提交电子资金转账报告（EFTR）。

据金融交易和分析中心（FinTRAC）的情报报告显示，加拿大境内存在所谓的“黑市比索兑换”案例。这是一种以贸易为基础的洗钱方式，利用地下银行系统进行外币兑换，涉及拉丁美洲、香港、中国和美国。

“黑市比索兑换”仍然是毒品贩运者常用的工具。非法毒品交易只是加拿大和中国执法官员本周在北京会晤时预计将讨论的问题之一。

FinTRAC指出，毒品贩运是加拿大最大的洗钱威胁，非法资金最终会流入房地产市场。

“FinTRAC的报告还指出，一些流入加拿大的电子资金转账规避了其他国家（例如中国和伊朗）的货币管制，并将资金汇至加拿大境内的个人，用于投资房地产。”

“在某些情况下，多个看似无关的个人和/或实体会将电子资金转账汇至同一受益人，该受益人利用这些资金购买房产。”

FinTRAC还警告称，地下银行是中国共产党进行外国干预和间谍活动的渠道。这些活动不仅损害了居住在加拿大的华人社区的利益，也构成国家安全威胁。

第二份情报报告题为《安全威胁：与中国相关的地下银行洗钱活动》，日期为2025年7月。报告指出，中国的货币管制限制个人每年汇出相当于5万美元的资金，这刺激了对地下银行的需求。

报告指出，与中国有关联的专业洗钱机构的商业模式拥有“两大截然不同的客户群体”，包括试图将资金转移出中国的个人和将赃款汇往国外的跨国犯罪集团。

此外，金融交易报告和分析中心（FinTRAC）指出，“与中国有关联的洗钱机构正在挤压墨西哥和哥伦比亚的竞争对手，并通过向交易双方收取费用，将价格压低一半以上。”报告称，这反过来又使跨国犯罪集团能够攫取更多利益。

FinTRAC的报告还指出，疑似洗钱者从位于中国大陆和香港的机构或个人处接收大额现金存款或电汇，最终将这些资金转入银行汇票，收款方为赌场、房地产、证券、汽车和法律行业等行业的个人或实体。

此外，监管机构还发现地下银行网络利用支付宝和微信支付等中国移动银行应用程序进行洗钱活动。报告补充说，这些应用程序有时会与加拿大支付处理商产生交集，这让我们得以窥见问题的症结所在。

中国外交部长王毅近日表示，促进双边贸易取决于加拿大能否在战略上独立于美国。

加拿大自身的金融情报也表明，渥太华应该对北京采取同样的态度。